Op 26 april 2021 heeft Jumbo een Schuldschein-financiering aangetrokken met een hoofdsom van € 200 miljoen. Voor meer informatie over deze financiering verwijzen wij naar noot 25. Per 29 december 2024 is het bedrag volledig geclassificeerd onder langlopende leningen. Het gemiddelde rentepercentage in 2024 bedroeg 2,28% (2023: 2,09%).

De aangegane bankleningen maken onderdeel uit van de op 15 december 2020 afgesloten vijfjarige financieringsovereenkomst, met een optie tot verlenging van twee jaar. Deze optie is gelicht in 2023. Daarnaast is er op 6 december 2021 een werkkapitaal faciliteit gesloten van € 75 miljoen welke per jaareinde 2024 niet is aangewend. Over de aangegane bankleningen is een rentevergoeding verschuldigd die gelijk is aan het Euribor-tarief, vermeerderd met een opslag, dan wel is er een vaste rente afgesproken over de volledige looptijd van de financieringen. Voor de langlopende bankleningen is het rentepercentage afhankelijk van het gebruik van de faciliteit en de leverage ratio. Met ingang van 2022 wordt voor het bepalen van het rentepercentage ook rekening gehouden met het behalen van duurzaamheidsindicatoren. Het gemiddelde rentepercentage van de bankleningen in 2024 bedroeg 3,76% (2023: 2,13%).

De op de leningen gesaldeerde bankenfee betreft de kosten die aan de banken zijn betaald bij het aangaan van de kredietfaciliteit. Deze kosten worden gedurende de looptijd van de financieringsovereenkomst evenredig ten laste van de financiële baten en lasten in de winst- en verliesrekening gebracht.